現代ポートフォリオ理論(げんだいポートフォリオりろん、英: Modern portfolio theory, MPT)とは、金融資産への投資比率(ポートフォリオ)を決定する理論。1952年にハリー・マーコウィッツによって発表された論文を端緒として研究が進められた。投資におけるポートフォリオの収益率の平均…
33キロバイト (5,822 語) - 2021年8月5日 (木) 09:15



確かに日本は現金・預金中心の金融資産構成ですが、それもリスクに対する安全策とも言えます。リスクを取って資産形成をするのも良いですが、まずは自分に合ったリスク許容度を考え、バランスの取れたポートフォリオを作ることが大切です。




<関連する記事>



ごく普通の会社員が「1億円以上の資産」を投資でつくれたシンプルな理由
…ETF(原指標の変動とは逆の値動きをする指標に連動するように設定された投資信託)に投資をすればいいのだが、得てしてそういうことはやらない。  つまり本…
(出典:ダイヤモンド・オンライン)

投資で資産形成するために! 必要な5つのステップとは?
…金融資産構成を比べると、日本は現金・預金が約半分を、対する米国は株式・投資信託・債券等といった資産が約半分を占めています。その結果として、2000年か…
(出典:ファイナンシャルフィールド)

<ツイッターの反応>


たこやき@やさしい株式投資
@takoyaki_invest

投資の失敗談ですが、投資信託も個別株も、買う時より売り時が難しい。だからこそ、買う時に『どうなったら売却するか?』を決めておくと良い。20万円で日本株を始めましたが、買った直後から売り時が分からなくてソワソワ。成績もダメダメ。でも今は違う。売り時を決めたら運用成績が好転しましたよ。

(出典 @takoyaki_invest)

くんたろう
@kuntaregoro

個別株面白いんやけど、日経平均投資信託を積み立てとくのが結局一番パフォーマンス良かった気がしてきたわ…🥹

(出典 @kuntaregoro)

swift🇺🇸
@swift30000

資産の価格がアップデートされるのは現物株が即日、投資信託が翌日、iDeCoが翌々日の3日間に分散されるので、それだけでポートフォリオのボラティリティが抑えられますね。

(出典 @swift30000)

リーマン投資家 銀ちゃん
@BKOqTDZZuial48x

私の投資戦略 オルカンとS&P500を積立25万/月 他は下がった株・投資信託をサテライト枠で購入 直近1年で買った主なのは ✅レバナス ✅ナスダック100 ✅楽天グループ(株) 4755 ✅(株)ジーテクト 5970 ✅(株)ヤマダホールディングス 9831 下がって話題になってる銘柄を買えば概ね勝てる気がします。

(出典 @BKOqTDZZuial48x)

キコ太郎
@lTYXwTyohcJaenr

返信先:@alljon12 おつかれさまです。 自分も投資信託してますが前日比とか全然わかりません。 前日比がわかるアプリとかあるんですか?

(出典 @lTYXwTyohcJaenr)

あねさまPまいどっ!
@AnesamaP

投資信託の運用会社は非課税で受け取ってる、そういう仕組みになっていると、運用会社に問い合わせて分かりました。ということで認識が間違ってた。すっきりした。なるほどね。

(出典 @AnesamaP)

ろいアンテナ
@5ch_mato14_

【衝撃】毎月投資信託に20万円いれる!←これを20年間やるだけで貧困から完全に脱却できる件wwww tinyurl.com/28sowpy4

(出典 @5ch_mato14_)

taka💹🔰
@taka29886351

特定口座の投資信託を売るべきか。今は歴史的な円安。1年後145円から125円になれば約-14%これ以上のリターンを1年では見込めそうにない。

(出典 @taka29886351)

フウキ@手取り19万投資家
@sa0504rf

なんだろう、株やってると米国株してない事がありえないみたいな感じなんだが……。米国株は投資信託で個別は日本株だけでええかなってなってるんだけどだめなのかな……?

(出典 @sa0504rf)

らんす
@Lance9248

返信先:@dokusaichichiro 明日ビッグモーターで車検出すね。因みに保険は損保ジャパン。 今はレオパレスに住んでるけどスルガ銀行で住宅ローン組んでタマホームに家建てて貰うんだ。 ネットバンキングはみずほだよ。投資信託はゆうちょに任せてる。 今度てるみくらぶで海外旅行行くんだ。

(出典 @Lance9248)

🌱魚座🌙流星群
@choco_taberune

返信先:@trpl_ff14 我が家は保証は最低限(死亡保障と働けなくなった時に定年まで給料分出るやつとがん保険)だけにして、あとは普通に投資信託とかで貯金💰にする予定ー 家族増えると色々悩むよねぇ。

(出典 @choco_taberune)

みかん水
@Aqua_bayside

口座開設から引き延ばしまくってた投資信託やっと設定 これで5年もすればカーライフが充実する…はず

(出典 @Aqua_bayside)

キジバト(鳩通信班)
@kijibato_hato

人が見当たらない一方で、庶民になると急に投資をしている人が少数派になる。この傾向に嫌でも気づく。で、無職なのに投資を始めるんだよ。この流れが実は好ましい。正しいことをしているからね。で、リターンもちゃんと返ってくる。コツコツと投資信託を積み上げるだけでも利益が出るからね。

(出典 @kijibato_hato)

Richman06
@Richman061

【管理人株式投資日記】 8/16 午前 投資信託 トルコ株式オープン 約定 買い増し

(出典 @Richman061)

SITION
@SITIONjp

ヨーロッパ初のビットコイン現物ETFが上場 ジャコビ・アセット・マネジメントは、ヨーロッパ初のビットコインのスポット上場投資信託(#ETF)を上場させ、ユーロネクスト・アムステルダムで取引される。 ジャコビFTウィルシャー・ #ビットコインETF…

(出典 @SITIONjp)

N 投資、資産運用
@N3207633139029

投資信託でもうすぐ一億いきそうです。 pic.twitter.com/S3yYiCBUQO

(出典 @N3207633139029)

M-Original™
@bishoAmPmApril

台風、大阪はそれほど被害もなく通過しましたが被害のあった地域もあり手放しで喜べず。 さて3月の米国銀行破綻(SVB等)から約6ヶ月、レーティング企業が銀行格下げ(70行以上)示唆。高金利がもたらす弊害は銀行のみならず企業にも波及します、問題は遅れてやってくる。 #投資 #投資信託 #米国株

(出典 @bishoAmPmApril)

リーマン
@ri_man8

楽天ポイントで購入した投資信託が合計16万円程になった。ちりつもだな。

(出典 @ri_man8)

ゲラ@稼いで笑う人
@geragera_3939

新NISAが始まったら、ゲラもETFを購入してみようかな。せどりとコンテンツ販売の利益から毎月10%投資信託に回したら、20年後それなりの資産になってるはず。実業はキャッシュが大切な場面もあるから、無理なくインデックス買っていくのが最適解だと思ふ。

(出典 @geragera_3939)

むう
@nikoniko_otk

ポイントサイトから ⚫︎モッピーを経由して申し込みをすると、5000円分のポイント 大和コネクト証券から ⚫︎登録時に招待コード入力で500円 ⚫︎口座開設で株or投資信託購入代金2500円 dポイント・Pontaポイント ⚫︎口座開設後、アプリから dアカウント連携またはPonta会員ID連携で1000ポイント

(出典 @nikoniko_otk)

🇯🇵狩鴨電記帖
@C9_2VM_6

#ブログ更新 今回は NISAではなく 普通の投資 です 株とかFXは 買い時が分からん かつ 管理が面倒なので インデックス 投資信託 は変わらず 中長期の保有を目指して 幾つかを 購入しています 壁|ω・)ブログどうぞ 狩鴨電記帖: 一般投資の途中経過 edaymy.blogspot.com/2023/08/blog-p…

(出典 @C9_2VM_6)

よしタコ
@yositako85

続き 投資信託を売り現金化する際、手数料300円取られるため、投資額が少額なことを考慮すると、かなり運用益が出ていないと元本割れしてしまう。しかも出勤手続き完了まで1週間かかり、次の出金指示は直近指示から8日経過しないと出来ないという… 確か積立NISAなどは解約時も無料のはず… 続く

(出典 @yositako85)

ちびうさ🐰@無給兎ブロガー ( ³_³ )💜
@chibiusachi

マネックス証券の口座開設をしたのでマネックスカードを申し込みしてみました‼️ マネックスカードがあるとマネックス証券で月5万円の投資信託の積立購入ができて1.1%のマネックスポイントが貯まります🦙🦙 マネックスカードはけっこう審査厳しくて落ちると聞くので果たしてどうなるか🥺🥺 pic.twitter.com/GrJnaKGtdp

(出典 @chibiusachi)

あめちゃん
@amechan_3

役所の待合横のチラシコーナーみたいなのを見るのが好きなんだけど、どこ行っても「定年後シニアの起業応援セミナー」みたいなチラシがあるね。退職金を貯めこまれるのを防いで市場に放出するという意味では、銀行が勧める変な投資信託に化けるより良いのかな。

(出典 @amechan_3)

よしタコ
@yositako85

続き よって、トラノコfor MyJCBは、少なくともカード利用のみなしお釣りで投資信託するのはメリット無し。 しかし、nanaco1p=1円でポイント投資もできるとのことなので、例えば、消費に悩んで貯まっているokidokiポイントを等価でnanacoポイントで運用はありか。しかし… 続く

(出典 @yositako85)

まつ|資産家公務員
@matsu_asset

返信先:@dai_longgame まずは投資信託で貯め続けることですよね!👍

(出典 @matsu_asset)

愚痴を呟いたり
@wEIZTH5OnbOxAD5

あと、NISA前からやってる投資信託って解約して、新NISAにした方が良いのかな… 子供3人分の学費とか考えてたら、どうすれば良いのか悩む… そして、自分の老後分…

(出典 @wEIZTH5OnbOxAD5)

愚痴を呟いたり
@wEIZTH5OnbOxAD5

育休中のiDeCoは所得税の面で控除してもらえない… 株とか投資信託を売って、所得にすればいいんかな? 税金って、難しい…

(出典 @wEIZTH5OnbOxAD5)

彼岸烏月𓃦原稿しろ𓃫
@torituki3

マジで投資信託教えてくれた師匠には頭あがんねぇ…

(出典 @torituki3)

キジバト(鳩通信班)
@kijibato_hato

そうすると、やはり、投資という買い物はいいよね。文句なしに素晴らしい。例えば、私は今日、120円でサイダーを買って健康を害したが、この120円で投資信託を買っていたら資産になっていた。それも今後、成長する資産にね。232円のケーキも同様だ。お金を使うにしても散財と投資はこれほど異なる。

(出典 @kijibato_hato)

彼岸烏月𓃦原稿しろ𓃫
@torituki3

記帳してきた🙌とりあえず今のところは大丈夫👌✨ 利息1円てw 投資信託が儲かるってはっきりわかんだね💪✨

(出典 @torituki3)

商標ウォッチbot
@tmark365

出願日:2023-08-07 出願人:岡三アセットマネジメント株式会社 区分:第36類(金融) 商品役務:証券・不動産・その他の投資信託受益証券の発行・募集・売出し ほか223 OCRテキスト2:高成長ASEAN小型株式ファンド 続き chizai-watch.com/t/2023087624 pic.twitter.com/vDJVJ9C2Jz

(出典 @tmark365)

彷徨うサレ妻
@Uz7Gr

慰謝料の使い道 •私の誕生日に飛行機でかけつけてくれた友達と子供と観光、遊び、ホテル最上階ディナー •子供と某テーマパーク、優雅に2泊 •美容クリニック←いまココ 最近のストレス発散の無駄遣いはやめて、残りは投資信託か株にドンって使おうか。

(出典 @Uz7Gr)

家建てタロウ@地元ビルダー施主
@gmqOle878z2nuxe

会社の後輩が家造り中なんだが土地代を現金決裁したそうな。私は住宅ローンなんていうもっとも優遇されたローンは借りれるだけ借りて現金は5%狙いで投資信託にぶっこみゃいいじゃんていう考えなんでもったいな〜って感じてしまった🫠(その場はへ〜そうなんだと受け流したが…) #住宅ローン

(出典 @gmqOle878z2nuxe)

みてぃこ
@michiko_w

わたしのなかの米国株ブームが去って、最近のマイブームは投資信託。S&P500と全世界株式。

(出典 @michiko_w)

インベスたぁさん@年間配当89万円
@earlyretiremile

50万円分ほど買い増ししたので現金の保有割合を株式の保有割合が上回った。 自分的には 現金:株式:投資信託=1:1:1 が理想なのだが。 妻も積立投資し始めたので徐々にそういう方向に持っていきたい😁 #株式投資 #投資信託 pic.twitter.com/pCScZazh6c

(出典 @earlyretiremile)

ひっけんހއިކކއެނ
@hikken

保険にしても投資信託にしても窓口で買うというのはいっちゃなんだけど「◯狂いの所業」とおもってる なんでネットで誰でも簡単にスクリーニングできるのに窓口でおすすめされるの買わなきゃいけないんだと

(出典 @hikken)

ろみー
@rommy927

返信先:@lingmuxion79749 私も投資信託が一番パフォーマンスいいので、個別株やってる場合じゃなかった、、、って感じになってますwww

(出典 @rommy927)

豚人間
@yama7781109903

返信先:@garbage_prg_19 グローバル→世界中の インデックス→極端な値動きしなくて代表的な 投資信託→複数の株をパッケージ化して少額から購入できる商品(色んな株が混ざってる) グローバルインデックス投資信託 →世界中の代表的な株達をパッケージ化して少額から購入できる商品 1000円から積立可能です!

(出典 @yama7781109903)

ゆみっち
@yumi_y3117

返信先:@bintrollZ しるこさん🐶配信お疲れ様でした♪新NISAも気になりますが、今はインボイス制度が気になる木です🌲金融機関勤務で🏦その対応で事務が変わるので、理解しときたいなって思ってます。今は貯金より、投資信託などでお金を育てて備えるって感じですよね😓

(出典 @yumi_y3117)

antihero@相互フォロー
@jake777888

投資信託は将来の資産形成のために素晴らしい選択肢です。iDeCoを活用することで、確実に年金生活に備えることができます。将来の安心と豊かな生活を考えるなら、この二つをしっかりと理解し、活用しましょう。

(出典 @jake777888)